Новости КитаяЭкономика Китая

Китай усиливает надзор за отмыванием денег с помощью новых правил

Расширение кампании против отмывания денег и терроризма

В экономическом росте Китае нет ничего удивительного, ведь китайская экономика работает как часовой механизм. И если происходит какой-то сбой в его работе или какая-то деталь не соответствует требованиям, её меняют. Так произошло и с правилами 2014 года, введёнными для предотвращения незаконных действий по отмыванию денег. Из данной новости от Портала PRC.TODAY вы узнаете о новых правилах, регулирующих контроль и усиливающих борьбу с отмыванием денег в Китае.

(Caixin) – Китай расширяет свою давнюю кампанию против отмывания денег и финансирования терроризма за счёт новых нормативных актов, требующих от небанковских финансовых учреждений, а также банков улучшить надзор и соблюдение требований.

Проект изменений к правилу 2014 года, выпущенный в среду Народным банком Китая (НБК), содержит подробные инструкции о том, как учреждения должны создавать системы внутреннего контроля и управления рисками для борьбы с отмыванием денег, включая создание или назначение специализированного отдела для решения вопроса с руководителем высшего звена, контролирующим работу и обеспечивающим её независимость. Правила также будут применяться к небанковским финансовым учреждениям, таким как сторонние платёжные компании, онлайн-микрокредиторы, компании потребительского финансирования и кредитные компании, многие из которых до сих пор избегали того же уровня регулирующего надзора, что и банки.

Изменения отчасти вызваны «необходимостью улучшить механизм регулирования борьбы с отмыванием денег в ответ на меняющуюся среду» – говорится в сопроводительном заявлении НБК. «За последние несколько лет ситуация с противодействием отмыванию денег внутри страны и за рубежом продолжала меняться: международные требования по борьбе с отмыванием денег становились всё более строгими, а нормативные правила сделали больший упор на надзор, основанный на оценке рисков. Давление на надзор по борьбе с отмыванием денег в различных странах усилилось, и внутренние меры регулирования по борьбе с отмыванием денег нуждаются в дальнейшем уточнении».

Читайте и другие НОВОСТИ КИТАЯ  Китай отменяет пошлины на ключевые материалы для передовых мониторов, используемых в чиповом секторе

НБК добавил: «В связи с постоянными инновациями в финансовом секторе и появлением новых видов финансового бизнеса нам необходимо улучшить масштабы надзора по борьбе с отмыванием денег».

Предлагаемые изменения помогут финансовым учреждениям развить культуру соблюдения, предлагая им чёткие руководящие принципы в борьбе с отмыванием денег, сказал Caixin Юй Пей, партнёр Китайского центра по борьбе с отмыванием денег Deloitte. «Отечественные банки ещё не провели хорошую оценку рисков и не знают, где они подвержены риску отмывания денег. Они просто механически выполняют свои обязательства по соблюдению, но не могут реализовать более целенаправленные меры по контролю рисков».

Усиление мер по борьбе с отмыванием денег и терроризмом

Китайские регулирующие органы активизировали усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обновив правила и наложив более строгие штрафы после критики со стороны Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), глобального наблюдателя за отмыванием денег и финансированием терроризма.

В то время как большинство финансовых учреждений в Китае имеют «удовлетворительное» понимание своих обязательств по борьбе с отмыванием денег, они часто плохо понимают риски отмывания денег, с которыми они сталкиваются, говорится в отчёте FATF об оценке в 2019 году. Меры по предотвращению отмывания денег и Финансирование терроризма в небанковских финансовых учреждениях необходимо улучшить, говорится в отчёте, отмечая, что «эти меры не могут быть реализованы учреждениями онлайн-кредитования».

Читайте и другие НОВОСТИ КИТАЯ  В 2021 году розничные продажи в Китае вырастут на 15-20%

Согласно отчету консалтинговой компании PricewaterhouseCoopers LLP (PwC), за первые девять месяцев 2020 года НБК наложил штрафы на сумму более 490 миллионов юаней (75 миллионов долларов) за нарушения, связанные с отмыванием денег. По данным центрального банка, это более чем вдвое превышает 215 миллионов юаней, наложенных за весь 2019 год.

Согласно отчёту PwC, в третьем квартале 2020 года из всех категорий компаний финансового сектора небанковские платёжные организации были оштрафованы на вторую по величине сумму за преступления, связанные с отмыванием денег. В марте поставщик платёжных услуг Shenzhen RYX Infotech Co Ltd получил рекордный штраф в размере 61 млн юаней от отделения PBOC в Шэньчжэне из-за его неспособности защитить себя от отмывания денег. С 2018 года компанию штрафовали не менее 19 раз.

Новость об усилении надзора за отмыванием денег в Китае посредством новых правил, подготовлена Порталом PRC.TODAY по материалам корреспондентов агентства Caixin – Peng Qinqin и Luo Meihan.

Если вам понравилась статья или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту статью на форуме.

ютуб китай сегодня prc.today

посмотрите другие новости Китая на prc.today

Китай, Япония и Республика Корея дополняют инновационные МСП

Передовые технологии, представленные на городской ярмарке

Поделиться:

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button