Новости КитаяЭкономика Китая

Китай усиливает надзор за отмыванием денег с помощью новых правил

Расширение кампании против отмывания денег и терроризма

В экономическом росте Китае нет ничего удивительного, ведь китайская экономика работает как часовой механизм. И если происходит какой-то сбой в его работе или какая-то деталь не соответствует требованиям, её меняют. Так произошло и с правилами 2014 года, введёнными для предотвращения незаконных действий по отмыванию денег. Из данной новости от Портала PRC.TODAY вы узнаете о новых правилах, регулирующих контроль и усиливающих борьбу с отмыванием денег в Китае.

(Caixin) – Китай расширяет свою давнюю кампанию против отмывания денег и финансирования терроризма за счёт новых нормативных актов, требующих от небанковских финансовых учреждений, а также банков улучшить надзор и соблюдение требований.

Проект изменений к правилу 2014 года, выпущенный в среду Народным банком Китая (НБК), содержит подробные инструкции о том, как учреждения должны создавать системы внутреннего контроля и управления рисками для борьбы с отмыванием денег, включая создание или назначение специализированного отдела для решения вопроса с руководителем высшего звена, контролирующим работу и обеспечивающим её независимость. Правила также будут применяться к небанковским финансовым учреждениям, таким как сторонние платёжные компании, онлайн-микрокредиторы, компании потребительского финансирования и кредитные компании, многие из которых до сих пор избегали того же уровня регулирующего надзора, что и банки.

Изменения отчасти вызваны «необходимостью улучшить механизм регулирования борьбы с отмыванием денег в ответ на меняющуюся среду» – говорится в сопроводительном заявлении НБК. «За последние несколько лет ситуация с противодействием отмыванию денег внутри страны и за рубежом продолжала меняться: международные требования по борьбе с отмыванием денег становились всё более строгими, а нормативные правила сделали больший упор на надзор, основанный на оценке рисков. Давление на надзор по борьбе с отмыванием денег в различных странах усилилось, и внутренние меры регулирования по борьбе с отмыванием денег нуждаются в дальнейшем уточнении».

Читайте и другие НОВОСТИ КИТАЯ  Хайнань видит рост во внешней торговле

НБК добавил: «В связи с постоянными инновациями в финансовом секторе и появлением новых видов финансового бизнеса нам необходимо улучшить масштабы надзора по борьбе с отмыванием денег».

Предлагаемые изменения помогут финансовым учреждениям развить культуру соблюдения, предлагая им чёткие руководящие принципы в борьбе с отмыванием денег, сказал Caixin Юй Пей, партнёр Китайского центра по борьбе с отмыванием денег Deloitte. «Отечественные банки ещё не провели хорошую оценку рисков и не знают, где они подвержены риску отмывания денег. Они просто механически выполняют свои обязательства по соблюдению, но не могут реализовать более целенаправленные меры по контролю рисков».

Усиление мер по борьбе с отмыванием денег и терроризмом

Китайские регулирующие органы активизировали усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обновив правила и наложив более строгие штрафы после критики со стороны Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), глобального наблюдателя за отмыванием денег и финансированием терроризма.

В то время как большинство финансовых учреждений в Китае имеют «удовлетворительное» понимание своих обязательств по борьбе с отмыванием денег, они часто плохо понимают риски отмывания денег, с которыми они сталкиваются, говорится в отчёте FATF об оценке в 2019 году. Меры по предотвращению отмывания денег и Финансирование терроризма в небанковских финансовых учреждениях необходимо улучшить, говорится в отчёте, отмечая, что «эти меры не могут быть реализованы учреждениями онлайн-кредитования».

Читайте и другие НОВОСТИ КИТАЯ  Отчёт о прозрачности платформы TikTok

Согласно отчету консалтинговой компании PricewaterhouseCoopers LLP (PwC), за первые девять месяцев 2020 года НБК наложил штрафы на сумму более 490 миллионов юаней (75 миллионов долларов) за нарушения, связанные с отмыванием денег. По данным центрального банка, это более чем вдвое превышает 215 миллионов юаней, наложенных за весь 2019 год.

Согласно отчёту PwC, в третьем квартале 2020 года из всех категорий компаний финансового сектора небанковские платёжные организации были оштрафованы на вторую по величине сумму за преступления, связанные с отмыванием денег. В марте поставщик платёжных услуг Shenzhen RYX Infotech Co Ltd получил рекордный штраф в размере 61 млн юаней от отделения PBOC в Шэньчжэне из-за его неспособности защитить себя от отмывания денег. С 2018 года компанию штрафовали не менее 19 раз.

Новость об усилении надзора за отмыванием денег в Китае посредством новых правил, подготовлена Порталом PRC.TODAY по материалам корреспондентов агентства Caixin – Peng Qinqin и Luo Meihan.

Если вам понравилась статья или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту статью на форуме.

ютуб китай сегодня prc.today

посмотрите другие новости Китая на prc.today

Китай, Япония и Республика Корея дополняют инновационные МСП

Передовые технологии, представленные на городской ярмарке

Поделиться:

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button