Китайский банковский регулятор взыскивает самые большие штрафы за последние годы
Размер штрафов иллюстрирует, как финансовые регуляторы Китая ужесточают наказание за неправомерные действия в банковской сфере.
Главный банковский регулятор Китая собирается оштрафовать два коммерческих банка на сумму более 100 миллионов юаней ($14,3 миллиона) каждый, что станет первым случаем, когда он накажет банк таким высоким штрафом с начала 2018 года.
China Zheshang Bank Co LTD и China Minsheng Banking Corp Ltd каждый будет оштрафован более чем на 100 миллионов юаней и China Guangfa Bank Co LTD придётся заплатить штраф в размере 90 миллионов юаней, сообщили источники, знакомые с этим вопросом.
Размер штрафов иллюстрирует, как финансовые регуляторы Китая ужесточают наказание за неправомерные действия в банковской сфере. Китайская Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности (CBIRC) ужесточила надзор за банковскими учреждениями с 2017 года в попытке ослабить риски в финансовой системе, накопившиеся в период относительно слабого надзора с 2015 по 2017 год. «До тех пор, пока регуляторы не наложат штрафные санкции, банки не будут воспринимать подобные нарушения всерьез. Это надо было сделать давным-давно» – сказал старший финансовый регулятор.
Штрафы были наложены на основании выводов CBIRC по результатам всесторонних выездных проверок в 2017 году за различные неправомерные действия, связанные, в частности, с их межбанковским бизнесом или корпоративным управлением.
Пристальное внимание
Банк «Zheshang» был оштрафован в основном за участие в незаконном межбанковском бизнесе, сообщили источники. Некогда малоизвестный региональный банк Zheshang Bank расширил свои активы на 130% с 2014 по 2017 год, заимствовав огромные суммы на межбанковском рынке, а затем инвестировав в более высокодоходные активы. Он попал под пристальное внимание после того, как регулятор поручил финансовым институтам сократить свой межбанковский бизнес и сократить свои забалансовые активы.
Minsheng Banking был частично оштрафован из-за двух членов правления, квалификация которых никогда не была одобрена CBIRC. Один из них, Yao Dafeng, в то время старший менеджер компании Anbang Insurance Group Co LTD, которая когда-то была крупнейшим акционером банка, ушёл из правления банка после того, как правительство взяло на себя управление в феврале 2018 года.
В Китае регуляторы должны утвердить назначение членов совета директоров и топ-менеджеров банков.
Что касается Банка Guangfa, то его штраф связан с незаконным использованием средств в сфере недвижимости, индивидуальных кредитов и его бизнеса по управлению активами.
Shanghai Pudong Development Bank
Источник, близкий к CBIRC, сообщил, что в будущем штрафы за неправомерные действия, выявленные в ходе комплексных выездных проверок крупных и средних банков, могут быть такими же высокими, как штрафы, взимаемые в этих трёх случаях. Все они приближались или превышали 100 миллионов юаней.
Последний раз, когда банковский регулятор наложил на банк штраф в размере более 100 миллионов юаней, было в январе 2018 года, когда регулятор оштрафовал Sichuan отделение банка Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd на 461,8 миллиона юаней за сбои внутреннего контроля и другие нарушения правил.
Zhou Liang, заместитель главы CBIRC, заявил в июле 2019 года, что с начала 2017 года регулятор взял более 6 миллиардов юаней штрафов и конфискаций, что больше, чем за всё предыдущее десятилетие.
Авторы: Wu Hongyuran и Guo Yingzhe.
Новости о Китае по материалам caixinglobal.com
Sichuan Trust попытается вернуть долг продав свои базовые активы
