Портал PRC.TODAY (Китай сегодня) – Народный банк Китая, центральный банк Китая, опубликовал на своем официальном сайте документ, требующий от финансовых учреждений проводить более жесткую due diligence, начиная с марта.
21 февраля, то есть за неделю до введения правила, центральный банк заявил, что процесс будет приостановлен по каким-то «техническим причинам», и не стал устанавливать график.
Решение, казалось, пришло внезапно, но этого не произошло. После того как СМИ осветили один пункт в длинном документе, прокатилась волна отзывов общественности.
Они подчеркнули, что когда денежные операции любого клиента превышают 50 000 юаней (7 924 доллара США) или иностранную валюту, эквивалентную более чем 10 000 долларов США, финансовые учреждения должны проверить личность клиента и зарегистрировать источники или назначение средств.
Это вызвало общественный ажиотаж, несмотря на то что в настоящее время не так много людей обращаются в банки для проведения такой крупной денежной операции. Чаще всего люди переводят деньги через свои цифровые счета.
Так какой же клиент предпочитает наличные операции? По мнению Dong Ximiao, исследователя Merchants Union Consumer Finance Co Ltd, отмывание денег и люди, вовлеченные в мошенничество с телемаркетингом, с большей вероятностью сделают это, потому что наличные деньги анонимны и их труднее отследить.
Это объясняет, почему центральный банк принял такую новую политику. Он предназначен для защиты людей.
Банк проводит пилотные внедрения в провинции Хэбэй с июля 2020 года, требуя идентификации клиента банка, который занимает или дает взаймы более 100 000 юаней.
Неожиданным для властей может стать непонимание людьми нового правила. С тех пор как это стало достоянием общественности, многие люди пишут посты в Интернете, выражая опасения по поводу неприятностей, когда они будут вводить или выводить деньги.
«А что, если кто-то откажется сотрудничать, банки конфискуют деньги?» – писали некоторые люди. В текущем документе нет ответа на новое правило.
Другие утверждали, что «речь идет не о деньгах, а о частной жизни», и говорили, что власти считают само собой разумеющимся, что люди примут это правило по прямому назначению.
В своем последнем уведомлении центральный банк сослался на то, что некоторые малые и средние финансовые учреждения должны пересмотреть и усовершенствовать свои внутренние системы управления в соответствии с новым правилом и провести обучение в соответствии с конкретными стандартами и требованиями.
«Имейте в виду, что реализация этих мер приостановлена» – говорится в сообщении центрального банка.
Для успеха любых новых правил необходима хорошая реализация, хотя хорошая разработка правила также закладывает фундамент.
Для следующего шага центральному банку, возможно, потребуется потратить некоторое время на дальнейшее объяснение правил – почему это важно изменить, что делать, если люди отказываются предоставлять личную информацию, и как проверить эту информацию.
Это требует времени, но очень важно убедить людей, что оно того стоит.
Новость подготовлена Порталом PRC.TODAY (Китай сегодня) по материалам информационного агентства Global Times.
Если вам понравилась новость или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту новость на форуме.
Китай сегодня: Япония приветствует расширение торговли в рамках RCEP
