Портал PRC.TODAY – Рабочий-мигрант из города Баодин на севере Китая «одолжил» друзьям три кредитные карты на свое имя в счет погашения долга в размере 2500 юаней (380 долларов). Он никогда не предполагал, что позже его арестуют за незаконную продажу кредитных карт, которые использовались преступными группировками для отмывания денег для онлайн-гемблинга.
Этот арест был частью общенациональной кампании китайских властей по взлому карт – операции по борьбе с незаконными операциями с банковскими картами и продажей банковских карт для борьбы с телекоммуникационным мошенничеством и транс-граничными онлайн-азартными играми. Кампания направлена на прекращение связи между сим-картами мобильных телефонов и банковскими картами, а также пользователями, которые не являются зарегистрированными держателями карт. Также включены счета для онлайн-платежей, такие, как WeChat Pay от Tencent и Alipay от Alibaba.
По словам представителя ИТ-отдела Министерства общественной безопасности, этот новый вид преступлений создал незаконную отрасль, в которой занято от 5 до 6 миллионов человек, включая информационные технологии (ИТ), расчёт платежей и операции. Сложная система платежей и отмывания денег связана с небольшими индивидуальными игроками в некоторых самых отдаленных уголках Китая, такими как рабочие-мигранты в Баодине, которые ссужают или сдают в аренду финансовые документы офшорным преступным группам.
По данным Министерства общественной безопасности, за первые девять месяцев 2020 года полиция расправилась с 1700 игровыми онлайн-платформами и 1400 подпольными банками, в которых было совершено незаконных транзакций на сумму более 1 триллиона юаней (153 миллиарда долларов). Для сравнения: в 2019 году было зарегистрировано 7200 случаев онлайн-гемблинга на общую сумму 18 миллиардов юаней.
В международной цепочке азартных игр в Интернете мобильные платежи играют всё более важную роль. Будучи лидером в области мобильных платежей, Китай активно продвигает платежи с помощью сканирования мобильных телефонов QR-кодов, типа штрих-кода. В Китае даже у продавца уличной еды есть уникальный QR-код для приема мобильных платежей. Удобство мобильных платежей также привлекло криминальные игорные группы.
«Платформы беговых точек»
Поскольку все формы азартных игр незаконны в соответствии с китайским законодательством, если гражданин Китая хочет делать ставки на офшорных сайтах азартных игр онлайн, первым препятствием является внесение денег на игровые платформы. Эти операции часто используют ведущие платформы электронной коммерции и компании по доставке для облегчения крупных финансовых транзакций, замаскированных под законные сделки онлайн-покупок.
Например, репортёр Caixin пытался внести 100 юаней через онлайн-банкинг на сайт азартных игр DreamGaming. Транзакция показала, что деньги поступили на счёт Alipay, связанный с продуктовым магазином. Доступ к этому сайту азартных игр больше невозможен, поскольку в уведомлении говорится, что «он содержит незаконный контент».
Сайты азартных онлайн-игр обычно используют так называемые «платформы беговых точек» для отмывания денежных средств игроков, чтобы они выглядели как законные платежи. Чтобы внести средства, игрок переходит по платёжной ссылке на сайте, который подключается к платформе с запущенными точками. Эта платформа похожа на систему вызова автомобилей. Зарегистрированный участник платформы будет «получать заказы» и загружать средства, используя приобретенный или заимствованный банковский счёт. Затем деньги переводятся на офшорный игорный сайт. По данным полиции, платформы взимают комиссию от 2,5% до 4% с транзакций, а участники получают скидку от 1% до 2%.
Китайские социальные сети, такие как WeChat и Weibo, часто размещают рекламу о найме сотрудников, работающих неполный рабочий день. Многие из этих рекламных объявлений размещаются на платформах с запущенными точками, которые будут платить 500–1000 юаней каждому нанятому участнику за их идентификационные номера, банковские карты, номера мобильных телефонов и банковский USB-экран, представляющий собой инструмент безопасности, похожий на флэш диск и действует как щит для защиты денег пользователя в интернет-банке. Если будет предоставлена дополнительная информация, такая как бизнес-лицензия, печать предприятия, банковский счёт, цена может вырасти до 1500–2000 юаней за весь набор.
Для некоторых молодых безработных из небольших городов и сельских районов шанс заработать 1000 юаней за счёт сдачи в аренду своих банковских счетов или QR-кодов является большим искушением, сказал инсайдер в компании по обработке платежей. И чем больше транзакций проходит через их счета, тем больше они могут получать комиссию. Конечно, они рискуют быть арестованными за участие в незаконной деятельности.
В июне полиция на юго-западе провинции Гуанси уничтожила трансграничную операцию по онлайн-азартным играм, в которую было отправлено 30 миллиардов юаней денежных переводов через платформы точек управления.
Еще один канал для внесения денег на сайты онлайн-азартных игр – пополнение баланса мобильного телефона. Эти транзакции замаскированы под обычное пополнение счета мобильных телефонов, но фактически направляют деньги на сайты азартных игр.
Отмывание денег в криптовалюте
После того, как платформы работающих точек собирают деньги с игроков, как деньги попадают к операторам азартных игр? Традиционный путь – через подпольные банки, которые способствуют нелегальной торговле иностранной валютой и трансграничной торговле. Эти незаконные подпольные банки уже давно существуют в Китае, чтобы помогать гражданам переводить деньги из страны для покупки недвижимости за рубежом.
Новая практика включает Tether’s USDT, криптовалюту, привязанную к стоимости доллара США. Первоначальной целью криптовалюты было решить проблему чрезмерной волатильности стоимости. В 2019 году USDT превзошла Биткойн как наиболее продаваемая криптовалюта на рынке по объему.
USDT широко используется для отмывания денег, азартных игр и другой незаконной деятельности, сказал Caixin один из руководителей блокчейн-платформы. В октябре местное отделение Народного банка Китая в городе Хуэйчжоу на юге Китая провело массовые аресты, связанные с трансграничными онлайн-азартными играми, что стало первым преследованием действий, связанных с USDT. В своем блоге центральный банк сообщил, что 77 подозреваемых были арестованы за использование USDT в трансграничных транзакциях для отмывания доходов от азартных игр на сумму почти 120 миллионов юаней.
Большинство транзакций с USDT в случае с Хуэйчжоу были совершены на Huobi, криптовалютной бирже на Сейшельских островах, основанной выпускником Университета Цинхуа и бывшим инженером Oracle Леоном Ли. Как сообщили Caixin в полиции Хуэйчжоу, сайты азартных онлайн-игр используют средства игроков для покупки USDT на Huobi, а затем для продажи криптовалюты, таким образом «вымывая» деньги в законный денежный поток.
Органы общественной безопасности Китая приказали Huobi и другим платформам обмена USDT усилить свои усилия по борьбе с отмыванием денег, добавив видео-идентификацию во время транзакций, чтобы убедиться, что банковские карты, привязанные к счёту трейдера, действительно принадлежат трейдеру. Но биржи этого не сделали.
Представитель Huobi сообщил Caixin, что в августе компания завершила крупнейшее обновление системы контроля рисков отмывания денег, не уточнив, какие меры были приняты.
Ли Хуоби и основатель биржи биткойнов OKEx Сюй Минсин, как сообщается, сотрудничали с полицией в расследовании случаев отмывания денег для онлайн-гемблинга.
По заявлению полиции Хуэйчжоу, платформы рабочих точек и биржи криптовалюты размещают свои серверы в офшорах, что усложняет расследования, с которыми сталкивается полиция.
Сложность идентификации
Для платформ онлайн-платежей, таких, как WeChat Pay и Alipay, серьёзной проблемой является определение учётных записей пользователей, на которых на самом деле работают платформы баллов. Глядя на данные счетов, которые могут использоваться запущенными платформами точек, количество транзакций обычно невелико, и многие из них кажутся обычными платежами за потребление, сказал Го Цяньтин, генеральный менеджер центра по борьбе с отмыванием денег Ant Group. По его словам, найти платформы для беговых точек среди обычных пользователей – все равно что искать иголку в стоге сена.
Ещё один канал отмывания денег – это платформы для работы на рабочих местах, которые предоставляют подрядчикам и работодателям услуги по расчёту заработной платы в секторах доставки еды, такси и электронной коммерции. С 2018 года в Китае появилось более 10 000 таких платформ. Некоторые из них являются поставщиками услуг для законных компаний, включая Meituan Dianping и Didi Chuxing. Но многие другие используются для отмывания денег для онлайн-гемблинга.
В мае местное отделение Сельскохозяйственного банка Китая в Сянтане, провинция Хунань, обнаружило подозрительные транзакции в агентстве по подбору персонала. Всего за дюжину дней компания провела транзакции с наличными на сумму более 200 миллионов юаней, и большинство транзакций происходило в не рабочие часы работы. Полиция установила, что компания отмывала деньги группам мошенничества в сфере телекоммуникаций.
В прошлом месяце ещё одна платформа для работы, поддерживаемая Ant Group, ведущим поставщиком услуг онлайн-платежей в Китае, была расследована на предмет подозрений в отмывании денег. Компания Beijing Bujiao Technology Co Ltd подозревалась в ложном выставлении счетов-фактур на сумму более 1,3 млрд юаней. Как стало известно Caixin, часть деятельности компании по отмыванию денег связана с трансграничными азартными играми.
Новость об азартных играх в интернете и о том, как с ними борется Китай, подготовлена Порталом PRC.TODAY по материалам корреспондентов агентства Caixin – Zhang Yuzhe и Denise Jia.
Если вам понравилась статья или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту статью на форуме.
Чем строже законы – тем хитрее нарушители. Так и в Китае. Тотальный запрет азартных игр приводят к тому, что преступники в Китае становятся хитрее и придумывают новые схемы обхода системы