Китай продолжает работать в направлении по предотвращению незаконных действий в сфере недвижимости. Портал PRC.TODAY расскажет вам о том, что Китай предпринимает для этого.
(Caixin) – Пекинское операционное бюро НБК выпустило проект руководящих принципов для застройщиков и брокеров недвижимости.
Операционный офис Центрального банка в Пекине опубликовал проект руководящих принципов в попытке лучше предотвратить использование недвижимости в китайской столице для отмывания денег и финансирования терроризма.
В проекте, опубликованном в понедельник на веб-сайте управления, подчеркивается, что регулирующие органы уделяют больше внимания нефинансовым отраслям как потенциальному источнику отмывания денег, поскольку надзор традиционно сосредоточен на финансовых учреждениях.
FATF указала на недостатки в системе безопасности финансов Китая
В прошлом году Международная целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF), глобальный наблюдательный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, заявила в своей оценке, что Китай не имеет эффективных мер по предотвращению отмывания денег или финансирования терроризма в некоторых нефинансовых компаниях и профессиях, включая недвижимость.
Например, FATF заявила, что сообщения о подозрительных операциях в нефинансовом секторе «практически отсутствуют».
По рекомендации FATF Народный банк Китая (НБК) поставил во главу угла обеспечение выполнения назначенными нефинансовыми учреждениями своих обязательств по борьбе с отмыванием денег.
Условия, по которым будет “играть” Китай
Согласно предложенным руководящим принципам, застройщики, а также брокеры по недвижимости должны знать фактическую личность клиентов, почему они хотят купить недвижимость и откуда берутся их деньги. Кроме того, они должны были бы, по крайней мере, классифицировать клиентов как «высокий риск» или «низкий риск».
Разработчики и брокеры также должны будут сообщать о подозрительных крупных сделках в Китайский центр мониторинга и анализа борьбы с отмыванием денег, который находится в ведении Центрального банка. Например, если клиент просит купить квартиру только за наличные и не может объяснить, почему он этого хочет, сделка может быть сочтена подозрительной, говорится в проекте.
Проект также потребует от разработчиков и брокеров сохранять клиентские файлы и документы сделок в течение не менее пяти лет на случай, если следователям по отмыванию денег потребуется изучить их позже.
Совет директоров, высшее руководство и другие сотрудники компаний, непосредственно ответственных за меры по борьбе с отмыванием денег, будут привлечены к юридической ответственности за невыполнение таких обязанностей, говорится в проекте.
За последние несколько лет Китай усилил надзор за отмыванием денег и финансированием терроризма, обновив нормативные акты и введя гораздо более высокие штрафы.
За первые шесть месяцев 2020 года НБК выплатил более 370 миллионов юаней (53,9 миллиона долларов) штрафов за нарушения, связанные с отмыванием денег, что превышает общую сумму за весь предыдущий год.
В этом году Национальное Законодательное собрание включило в свою повестку дня поправку к 13-летнему закону страны о борьбе с отмыванием денег. Внеся поправки в закон, Китай расширит сферу надзора, повысит его эффективность и увеличит суровость наказаний, заявил в июне губернатор НБК Yi Gang.
Новость о Китае опубликована Порталом PRC.TODAY по материалам корреспондента агентства Caixin – Guo Yingzhe.
Если вам понравилась статья или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту статью на форуме.
