Портал PRC.TODAY – Китай ужесточает надзор за финансовыми учреждениями, вводя новые правила о требованиях «знай своего клиента» (KYC) в рамках более широкой кампании по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма.
(Caixin) – Учреждениям необходимо будет усилить должную осмотрительность, определив конечного бенефициара счетов, которые они открывают и обслуживают для всех клиентов – физических лиц, компаний и других организаций, и отслеживая все транзакции в соответствии с проектами изменений правил 2007 года совместно выпущенных в среду Народным банком Китая (НБК), Комиссией по регулированию банковской деятельности и страхования Китая и Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая.
Меры по предотвращению финансирования терроризма и отмывания денег
Проект изменений будет также применяться к небанковским финансовым учреждениям, включая сторонние платёжные компании, фирмы онлайн-кредитования и сторонних дистрибьюторов и агентов.
Китайские регулирующие органы активизировали усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обновив правила и наложив более строгие штрафы после критики со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобального наблюдателя за отмыванием денег и финансированием терроризма.
В то время как большинство финансовых учреждений в Китае имеют «удовлетворительное» понимание своих обязательств по противодействию отмыванию денег, они часто плохо понимают риски отмывания денег, с которыми они сталкиваются – говорится в отчёте FATF об оценке в 2019 году.
В отчёте говорится, что необходимо улучшить меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в небанковских финансовых учреждениях.
В обновленной информации, опубликованной в октябре 2020 года, ФАТФ сообщила, что Китай добился соблюдения семи из 40 рекомендаций, содержащихся в отчёте об оценке, и в основном соблюдал 18. Он оставался только частично выполненным по девяти из 40 рекомендаций и не соблюдал шесть.
Китай отчитается перед ФАТФ о прогрессе в укреплении мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма в октябре 2021 года, говорится в сообщении.
В декабре НБК представил подробный проект руководящих указаний о том, как учреждения должны создавать системы внутреннего контроля и управления рисками для борьбы с отмыванием денег, включая создание или назначение специализированного отдела для решения этой проблемы, при этом старший менеджер будет контролировать работу и обеспечивать его независимость.
Изменения в проекте среды, внесённые в среду, более жёсткие, чем правила 2007 года, которые предусматривали только то, что финансовые учреждения должны проверять личность владельца счёта перед обработкой транзакций от их имени. В будущем финансовым учреждениям потребуется идентифицировать истинного бенефициарного владельца счетов своих клиентов, и им необходимо будет проводить регулярные проверки должной осмотрительности, такие как отслеживание транзакций и действий, для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Считается, что новое требование об идентификации бенефициарного владения нацелено на физических и юридических лиц, которые скрывают свою личность через подставные компании. Которые часто используются для отмывания денег, позволяя преступникам легализовать свои незаконно полученные доходы или переводить деньги для поддержки своей незаконной деятельности.
В рамках кампании Китая по борьбе с отмыванием денег НБК усилил мониторинг и налагает штрафы на финансовые учреждения за невыполнение своих обязательств по KYC, вызывая жалобы от некоторых на то, что у них возникли трудности с доступом к регистрационной информации о компаниях в государственной базе данных.
Результаты принятых мер
Центральный банк в прошлом году наложил рекордное количество штрафов на учреждения и их сотрудников, которые не смогли должным образом защитить себя от отмывания денег, при этом банки получили наибольшее количество штрафов.
Согласно отчёту от PricewaterhouseCoopers LLP за январь, в нем были оштрафованы 417 учреждений и их сотрудников, оштрафованных на общую сумму 628 млн юаней (97 млн долларов), что почти в три раза превышает сумму предыдущего года.
Новость о том, что НБК усиливает борьбу с отмыванием денег, вводя новые правила «знай своего клиента», подготовлена Порталом PRC.TODAY по материалам корреспондентов информационного агентства Caixin – Пэна Циньцинь и Тана Цзыи.
Если вам понравилась статья или появились вопросы, оставьте ваш комментарий или обсудите эту статью на форуме.
Китайская компания запускает первый в стране доморощенный 7 нм GPGPU чип
